新西兰FSP监管查询方法和步骤_FSP新西兰金融服务商注册处

　　机构简介

　　机构性质：政府机构

　　结构介绍：FSP是指在新西兰提供金融服务的个人，企业和机构的可查询的线上信息注册商。

　　根据2008年9月28日通过的新西兰金融争议解决法案，凡是在新西兰境内提供金融相关领域的个人及团体组织，均需要进行合法的注册与申报。自2010年8月16日开始，新西兰注册处接受金融服务供应商的登记申请，2010年12月1日，新西兰强制性执行金融供应商监管机制。任何人对新西兰境内或海外客户提供金融服务均需在FSP注册。

　　FSP可查询到金融服提供商的重要信息，包括注册类型。（在您投资之前，请您先查询确认是否他们可以提供这类服务）。请注意，FSPR的FSP注册号并不代表其受监管，只是相当于普通的工商注册号。

　　政府机构创立的金融服务提供商注册处作为政体监管部门，旨在促使金融服务市场更公正透明。注册的目的是使大众和监管者都能直接查询到金融服务提供商的信息。

　　如果该金融服务公司受以下机构的监管，FSP信息查询中会有记录：新西兰储备银行法案（Act 1989）,保险监管法案（Act 2010）,财务顾问法案（Act 2008）,金融市场监管法案（Act 2011）,金融市场行为法案（Act 2013）

　　上述法案原文参考链接：

　　机构职能与目标

　　（1）提供金融服务商的注册服务，接受在线申请；

　　（2） 提高公众透明度，满足公众的知情权，并对其注册的金融服务商按照2008法案（Act 2008）执行监管；

　　（3） 从监管上防止金融服务商的诈骗行为发生；

　　（4）协助新西兰FSP遵守国际义务，防止其成为洗钱的工具。

　　联系方式

　　电话： 64 3 962 6162 （周一-周四 8:30–17:00，周五9:00–17:00）不懂英语可在电话里要求提供语言翻译服务

　　在线邮件咨询：

　　传真： 64 9 912 7787

　　办公室地址：Companies Office，Private Bag 92061，Victoria Street West，Auckland 1142

　　 FSP金融服务

　　1.什么是金融服务？

　　提供金融顾问，抵押贷款服务，消费者贷款和信用，转账业务，外币兑换，投资管理，保险业务等。

　　2.什么是金融服务提供商ESP？

　　建筑协会、信用社、股票经纪商、代理机构、信贷机构、金融公司、外汇经纪商、货币兑换商、基金管理、保险公司、注册银行、投资管理公司等。

　　律师、注册会计师、税收机构等不需要注册FSPR。

　　注：FSP每年要求提交年度确认报告，用来核对或更新登记的信息。

　　3.新西兰金融牌照

　　2014年12月1日起，金融市场的牌照按照金融市场行为法案（Act 2013）执行，任何人给零售客户提供以下服务都必须获得金融市场监管局（FMA）牌照：管理投资计划管理的公司、自主投资管理、P2P借贷平台、众筹平台、经营衍生品服务。

　　 纠纷解决机构

　　新西兰所有为零售客户提供金融服务的金融公司都必须注册，成为消费者争端解决机制的成员。

　　新西兰目前有四类争端解决机构：

　　1.银行申诉专员机构：

　　2.保险金融服务申诉机构（IFSO）：

　　3.金融服务申诉公司：

　　4.金融争端解决机构：

　　每个金融公司属于哪个纠纷解决机构在FSPR的公司信息中都会列出来。如果您无法处理与金融公司的问题，您可以免费投诉到争端机构。

　　如果金融服务公司违背了金融市场行为法案（Act 2013），金融顾问法案，或其他金融市场法例，用户可向金融市场监管局（FMA）投诉。如果查到新西兰金融服务提供商没有合法注册信息，也可向FMA报告。

　　 投诉方式

　　可投诉情况

　　1.若没有注册FSP，却在提供或试图提供金融服务；

　　2.若有不符合持牌资格的人担任金融服务供应商、金融企业的管理者、控制金融企业所有权的情况；

　　以上2中情况可以向FSP投诉：

　　在线投诉表格：

　　邮寄地址：Enforcement Unit,Registrar of Financial Service Providers,PO Box 5004，Wellesley Street,Auckland 1141,New Zealand

　　 相关链接

　　新西兰立法局：

　　新西兰银行申诉专员机构：

　　新西兰保险金融服务申诉机构（IFSO）：

　　新西兰金融服务申诉公司（FSCL）：

　　新西兰金融争端解决机构（FDR）：

　　新西兰金融市场监管局（FMA）：